Đầu tư (Investing) hay Lướt sóng (Trading) trên thị trường chứng khoán Mỹ?

Nhiều người khi mới bắt đầu bước vào con đường đầu tư trên thị trường chứng khoán Mỹ bị khủng bố bởi các thông tin và chiến lược đầu tư, điều này làm cho bạn bị rối và không biết mình nên đi theo con đường nào? Liệu con đường mình đang đi có phù hợp với mình hay không? Nếu bạn đi sai con đường, có thể bạn sẽ phải mất nhiều thời gian để nhận ra thứ mình theo đuổi có vẻ không hợp với mình lắm.

Có người thì nói đầu tư vào những cổ phiếu dưới giá trị và giữ trong dài hạn, trong khi đó một số người lại thích lướt sóng và chỉ thích đầu tư vào những cổ phiếu của những công ty nào đang trên đà tăng trưởng mạnh.

Một nhóm người khác thì chỉ tập trung vào phân tích cơ bản của công ty, nghĩa là xem thật kỹ báo cáo tài chính, xem xét công ty có dưới giá trị thực hay không? Liệu có cổ phiếu nào đang được bán với mức giá hời hay không? Họ là những người xem xét rất kỹ tình hình hoạt động của công ty và quan tâm đến nội bộ công ty đang mua vào hay bán ra cổ phiếu. Nhóm người này lại không tập trung xem biểu đồ hay phân tích kỹ thuật quá nhiều.

Một số người chỉ tập trung vào phân tích kỹ thuật, chỉ quan tâm đến biểu đồ, giá tăng giảm, sử dụng khối lượng giao dịch và sử dụng rất nhiều công cụ phân tích kỹ thuật như MACD, phân kỳ, Full Stochstatic, RSI,… Những người này lại không quan tâm gì đến cơ bản và tình hình hoạt động của công ty.

Chủ đề hôm nay mà mình chia sẻ sẽ giúp bạn phân biệt được thời hạn đầu tư cũng như lợi thế và bất lợi các các chiến lược.

Khái niệm đầu tư và lướt sóng:

• Đầu tư:  đầu tư thường được sử dụng khi bạn đầu tư vào những chỉ số, quỹ đầu tư hay công ty đang được bán dưới giá trị thực, thường sử dụng phân tích cơ bản nhiều hơn. Thời gian đầu tư ít nhất phải từ 1 tháng trở lên.

• Lướt sóng: bạn lướt trên một con sóng ngắn hạn của cổ phiếu và bạn mua bán rất nhanh. Có thể trong vài tuần, vài ngày hoặc thậm chí vài giờ, vài phút. Phân tích kỹ thuật, xác định đúng thời điểm vào lệnh, bán ra là một trong những kỹ năng quan trọng bạn cần phải học.

I) Đầu tư:

1. Đầu tư dài hạn: 

• Thời hạn đầu tư: có thể từ 5 năm, 10 năm lên đến 15 năm hoặc nhiều hơn. Do tính chất đầu từ dài hạn nên bạn chỉ đầu tư dài hạn đối với những số tiền mà bạn không sử dụng đến trong vòng nhiều năm tới. Loại hình đầu tư này phù hợp đối với những người đang có số vốn nhàn rỗi thay vì gửi tiết kiệm ngân hàng không được lãi suất cao và hầu như bị ngốn hết bởi lạm phát. Hoặc những người muốn cho con đi du học trong 10 năm , 15 năm tới; nếu bỏ tiền đầu tư vào bảo hiểm du học thì 10 năm, 15 năm nữa, số tiền sau khi rút ra cũng không còn là bao nhiêu bởi vì lạm phát ở Việt Nam quá cao. Bạn là những người sắp về hưu và muốn đầu tư một cách an toàn để có 1 khoản tiền khi về già, đây có thể là hình thức đầu tư phù hợp.

• Sản phẩm đầu tư: chỉ số index, công ty tốt dưới giá trị thực, đầu tư vào quỹ.

• Kỹ năng kinh nghiệm: đòi hỏi ít nhất. Bạn không mất quá nhiều thời gian hoặc kinh nghiệm để học phương pháp đầu tư dài hạn.

• Thời gian nghiên cứu: 1 tháng

• Tính rủi ro: thấp nhất, bạn không bị mất quá nhiều tiền khi bạn ra quyết định sai vì hầu như những công ty hay chỉ số mà bạn đầu tư biến động ít và không sử dụng đòn bẩy.

• Lợi nhuận: bạn có thể kỳ vọng từ 5 – 20%/năm. Tuy nhiên đây là lãi suất đối với USD chứ không phải VND. Mỗi năm bạn còn được hưởng lợi khi USD tăng giá so với VND

• Thời gian theo dõi: bạn không mất quá nhiều thời gian cho việc theo dõi diễn biến của cổ phiếu, có thể 3 tháng quan sát 1 lần.

• Thu nhập: thiên về nguồn thu nhập thụ động nhiều hơn vì bạn không cần bỏ ra quá nhiều thời gian công sức mà vẫn có thu nhập.

• Vốn: Có thể bạn sẽ cần nhiều vốn hơn để tạo ra đủ lợi nhuận để sinh sôi nảy nở.

• Phân tích: Hầu như là tập trung vào phân tích cơ bản

• Thích hợp: với những người đã có công việc riêng và muốn có thêm nguồn thu nhập thụ động trong đầu tư

2. Đầu tư trung hạn: 

• Thời hạn đầu tư: ít hơn đầu tư dài hạn, chỉ từ 3 tháng đến 2 năm

• Sản phẩm đầu tư: chỉ số index, công ty tốt dưới giá trị thực, đầu tư vào quỹ.

• Kỹ năng kinh nghiệm: Đòi hỏi bạn phải biết một ít về phân tích kỹ thuật và định giá công ty dưới giá trị thực. Tuy nhiên, bạn cũng sẽ không cần phải mất quá nhiều thời gian để học.

• Thời gian nghiên cứu: 3 – 6 tháng

• Tính rủi ro: cũng thấp vì bạn chỉ đầu tư vào chỉ số hay công ty biến động ít hoặc những công ty mang tính nhu cầu thiết yếu, không bị ảnh hưởng bởi chu kỳ kinh tế. Không sử dụng đòn bẩy

• Lợi nhuận: bạn có thể kỳ vọng từ 20 – 40%/năm. Một lần nữa, đây là lợi nhuận tính trên USD.

• Thời gian theo dõi: ít, có thể 1 lần mỗi tháng

• Thu nhập: thiên về nguồn thu nhập thụ động nhiều hơn vì bạn không cần bỏ ra quá nhiều thời gian công sức mà vẫn có thu nhập.

• Vốn: Có thể bạn sẽ cần nhiều vốn hơn để tạo ra đủ lợi nhuận để sinh sôi nảy nở.

• Phân tích: Tập trung vào phân tích cơ bản nhiều hơn là phân tích kỹ thuật

• Thích hợp: với những người đã có công việc riêng và muốn có thêm nguồn thu nhập thụ động trong đầu tư

3. Đầu tư ngắn hạn: 

• Thời hạn đầu tư: từ 1 đến 3 tháng

• Sản phẩm đầu tư: đầu tư vào cổ phiếu đang dưới giá trị thực và đang trong đà tăng ngắn hạn

• Kỹ năng kinh nghiệm: Đòi hỏi bạn cần nhiều thời gian nghiên cứu và kinh nghiệm nhiều hơn

• Thời gian nghiên cứu: 1 – 3 năm, nhưng bạn có thể rút ngắn thời gian bằng cách học từ người những đã đi trước. Bạn sẽ tiết kiệm được thời gian đáng kể.

• Tính rủi ro: cao hơn nếu bạn không biết cách quản lý rủi ro. Có thể bạn sẽ sử dụng đến đòn bẩy tài chính. Chính vì vậy bạn cần phải học cách quản lý rủi ro thật cận trọng.

• Lợi nhuận: bạn có thể kỳ vọng từ 30 – 60%/năm.

• Thời gian theo dõi: nhiều hơn, có thể bạn cần phải xem tài khoản mỗi ngày, cần có sự nghiêm túc trong đầu tư

• Thu nhập: thiên về nguồn thu nhập chủ động nhiều hơn

• Vốn: Bạn không cần bắt đầu với quá nhiều vốn để có thể tạo ra lợi nhuận cao

• Phân tích: Kết hợp cả 2 phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật

• Thích hợp: với những người muốn theo con đường đầu tư một cách chuyên nghiệp

II) Lướt sóng:

• Thời hạn đầu tư: thường là từ 1 đến 4 tuần

• Sản phẩm đầu tư: đầu tư vào cổ phiếu đang trên đà tăng trưởng mạnh, không cần quan tâm cổ phiếu này có dưới giá trị thực hay không

• Kỹ năng kinh nghiệm: Đòi hỏi bạn cần nhiều thời gian nghiên cứu và kinh nghiệm nhiều nhất. Những kinh nghiệm này không chỉ tích lũy trong sách vở mà cần có trải nghiệm thực tế

• Thời gian nghiên cứu: có thể lên đến 5 – 10 năm nếu bạn tự học, nhưng bạn có thể rút ngắn thời gian bằng cách học từ những người đã đi trước. Bạn sẽ tiết kiệm được thời gian đáng kể. Tuy nhiên, bạn cũng phải cần nghiêm túc với nó. Bạn sẽ rút ngắn được thời gian nhưng không có nghĩa là bạn sẽ không cần phải tự học.

• Tính rủi ro: cao hơn nếu bạn không biết cách quản lý rủi ro và quản lý cảm xúc. Cảm xúc, lòng tham, sự sợ hãi lên cao trong đầu tư là nguyên nhân dẫn đến cháy tài khoản.

• Lợi nhuận: bạn có thể kỳ vọng từ 60%/năm trở lên.

• Thời gian theo dõi: ít nhất 2 tiếng/ngày

• Thu nhập: thiên về nguồn thu nhập chủ động nhiều hơn

• Vốn: Bạn không cần bắt đầu với quá nhiều vốn để có thể tạo ra lợi nhuận cao

• Phân tích: Kết hợp cả 2 phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật. Phân tích kỹ thuật chiếm ưu thế quan trọng đối với lướt sóng

• Thích hợp: với những người muốn theo con đường đầu tư một cách chuyên nghiệp

Trên thế giới có vô số chiến lược đầu tư, lướt sóng nhưng tựu trung lại chỉ nằm 1 trong 4 chiến lược trên. Bây giờ bạn đã hiểu được lợi thế và bất lợi của từng chiến lược. Chúc bạn tìm ra được con đường đi đúng đắn cho bản thân mình!

Nguyễn Minh Dũng